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第1篇　总论3

绪论　金融与房地产金融3

0.1　课程介绍3

0.2　金融的概念及其辨析3

0.3　基于金融学分类的房地产金融学体系5

附录A　信用6

附录B　金融工具与金融衍生工具7

阅读与讨论0　主题：金融与房地产金融体系辨析9

本章参考文献与推荐书目16

第1章　金融市场与房地产金融市场19

1.1　金融市场概述19

1.2　金融法律、法规体系22

1.3　房地产金融市场及其构成25

1.4　房地产金融市场运行模式30

1.5　我国房地产金融市场的发展32

附录C　金融分业经营与混业经营的概念区分35

附录D　担保的形式36

阅读与讨论1 主题：房地产金融市场与金融体制37

本章参考文献与推荐书目41

第2篇　微观部分（1）：房地产企业与项目融资45

第2章　企业融资概述45

2.1　企业融资概述45

2.2　企业融资方案选择49

阅读与讨论2　主题：企业融资理论与房地产企业融资55

本章参考文献与推荐书目63

第3章　房地产企业权益融资（1）：上市65

3.1　房地产企业上市融资回顾65

3.2　房地产企业上市的条件和流程69

3.3　房地产上市公司的遴选71

3.4　我国房地产上市公司治理结构统计分析77

3.5　房地产上市公司的综合实力评价：多指标综合评价法的应用85

3.6　房地产企业上市融资与上市公司的监管与调控93

附录E　QFII制度、路演、独立董事制度95

附录F　衡量上市公司业绩表现的3个主要指标97

附录G　对房地产上市公司信息披露的专门规定98

附录H 中国证监会股票发行核准程序101

阅读与讨论3 主题：上市对房地产企业的影响103

本章参考文献与推荐书目108

第4章　房地产企业权益融资（2）：资产重组111

4.1　资产重组的概念与类型111

4.2　房地产企业资产重组的动因116

4.3　房地产企业资产重组的主要途径119

4.4　房地产企业资产重组的效率：博弈论的角度127

4.5　房地产企业资产重组绩效评价132

4.6　反并购措施148

阅读与讨论4 主题：房地产企业并购、资产重组与绩效评价151

本章参考文献与推荐书目163

第5章　房地产企业权益融资（3）：REITs165

5.1　房地产信托、房地产投资基金及REITs165

5.2　REITs概述172

5.3　REITs的种类180

5.4　REITs的运作模式188

5.5　REITs的收益及投资特性202

5.6　我国发展REITs的条件209

附录I 契约型投资基金与公司型投资基金的区别215

阅读与讨论5 主题：REITs：美国经验与中国的发展217

本章参考文献与推荐书目227

第6章　房地产企业债务融资：信贷与债券229

6.1　房地产企业债务融资概述229

6.2　房地产企业贷款232

6.3　房地产企业债券251

6.4　我国房地产企业债务融资状况：上市公司实证分析264

附录J　常见的商业票据278

附录K　美国三大信用评级机构279

阅读与讨论6 主题：信用评级与房地产企业债务融资281

本章参考文献与推荐书目291

第7章　房地产项目融资：渠道与创新293

7.1　项目融资概述293

7.2　房地产项目的投资结构298

7.3　房地产项目的融资结构307

7.4　房地产项目的资金结构316

7.5　房地产项目融资的信用保证结构326

7.6　案例分析329

附录L　法人及其应具备的条件338

阅读与讨论7 主题：项目融资模式在我国的应用339

本章参考文献与推荐书目343

第3篇　微观部分（2）：个人住房投融资347

第8章　各国住房金融体系概述347

8.1　美国的住房抵押金融347

8.2　德国住房储蓄金融352

8.3　新加坡的中央公积金355

8.4 日本的住宅金融公库362

本章参考文献与推荐书目366

第9章　个人住房抵押贷款369

9.1　个人住房抵押贷款概述369

9.2　个人住房抵押贷款分类374

9.3　个人住房抵押贷款资信评估399

9.4　个人住房抵押贷款风险：违约与提前偿付410

附录M 单利与复利、平利率与有效利率、年金的计算424

阅读与讨论9　主题：固定利率抵押贷款与可变利率抵押贷款429

本章参考文献与推荐书目433

第10章　房地产保险435

10.1　保险概述435

10.2　房地产保险概述437

10.3　住房抵押贷款保险运作模式441

阅读与讨论10　主题：住房抵押贷款保险：法律与运作模式453

本章参考文献与推荐书目457

第11章　住房抵押贷款证券化一般原理459

11.1　资产证券化与住房抵押贷款证券化459

11.2　住房抵押贷款证券化运作原理467

11.3　抵押贷款支持证券的信用升级与信用评级476

阅读与讨论11 主题：住房抵押贷款证券化：中国的选择491

本章参考文献与推荐书目498

第12章　住房抵押贷款支持证券的主要品种501

12.1　抵押贷款转手证券501

12.2　剥离式抵押支持证券521

12.3　担保抵押贷款债券526

阅读与讨论12　主题：住房抵押贷款证券化：品种设计537

本章参考文献与推荐书目548

第4篇　宏观部分：经济、房地产金融与监管553

第13章　利率、汇率变化与房地产市场553

13.1　利率及其影响因素553

13.2　IS-LM模型、利率与房地产市场558

13.3　汇率及其变化对房地产投资的影响571

附录N　利率平价理论主要内容578

阅读与讨论13 主题：利率、汇率变化与房地产投资579

本章参考文献与推荐书目584

第14章　通货膨胀与房地产市场587

14.1　通货膨胀概述587

14.2　通货膨胀与商品住房价格的量测指标及比较590

14.3　我国通货膨胀与商品住房价格关系理论分析597

14.4　我国通货膨胀与商品住房价格关系实证分析607

14.5　我国商品住房价格对通货膨胀的抵御特征613

阅读与讨论14　主题：通货膨胀与房地产投资、消费627

本章参考文献与推荐书目632

第15章　房地产市场与资本市场635

15.1　房地产投资与股票投资的特点635

15.2　房地产市场与资本市场的互动关系：房价与股价638

15.3　资本市场与房地产市场关系的实证研究：互动与预测647

附录O　道琼斯30种工业股票指数与上证综合股价指数653

阅读与讨论15　主题：房价与股价655

本章参考文献与推荐书目660

第16章　房地产金融市场的外部干预663

16.1　货币政策与房地产金融市场663

16.2　财政政策与房地产金融市场669

16.3　房地产金融市场监管677

附录P　银行创造货币与“货币乘数”683

阅读与讨论16 主题：房地产金融政策与金融监管685

本章参考文献与推荐书目689