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第一节 风险的定义和与风险有关的基本概念1

一、关于风险的数种定义1

第一章 风险管理导论1

二、与风险有关的两个术语2

第二节 风险的分类3

一、风险的基本分类3

二、纯粹风险的分类4

第三节 风险管理概述4

一、风险管理的起源和发展4

二、风险管理的定义5

三、风险管理的范围6

四、风险管理的目标6

五、风险管理的程序7

一、风险分析的含义17

第二章 风险分析17

第一节 风险分析概述17

二、风险分析的性质18

三、风险分析的成本18

第二节 风险和人的行为19

一、对待风险的态度和行为19

二、衡量对待风险的态度19

第三节 风险识别24

一、现场调查法25

二、审核表调查法26

三、组织结构图示法30

四、流程图法33

五、危险因素和可行性研究38

六、事故树法43

七、风险指数47

第一节 企业损失风险的特点51

一、企业损失风险的价值51

第三章 企业损失风险分析51

二、损失原因53

三、经济后果54

第二节 企业财产损失风险分析54

一、财产分类54

二、财产损失原因和防范措施56

三、财产损失金额的评估60

四、财产权益62

第三节 企业净收入损失风险分析64

一、损失风险的价值64

二、造成损失的事件64

三、经济后果65

一、责任和补救方法的种类66

第四节 企业责任风险分析66

二、违法的构成要素67

三、违法者的法律后果67

四、违法者的经济后果67

第五节 企业人员损失风险分析68

一、人员损失风险的性质68

二、人员损失的主要原因68

三、人员损失风险对企业的经济影响69

第四章 风险统计和概率分析71

第一节 风险统计分析71

一、收集数据71

二、数据的表示72

三、数据的计量77

一、概率的计算方法85

第二节 概率的计算85

二、复合概率86

第三节 概率分布90

一、离散型变量概率分布和连续型变量概率分布91

二、实际分布与理论分布92

三、正态分布93

四、二项分布95

第五章 对付风险的方法100

第一节 避免风险100

第二节 损失管理101

一、损失管理的理论101

二、损失管理的方法103

第三节 分离风险单位和非保险方式的转移风险104

一、分离风险单位104

二、非保险方式的转移风险105

第四节 损失补偿的筹资措施107

一、自留风险的特点和筹资措施107

二、利用合同的筹资措施110

第六章 保险112

第一节 保险的职能和代价112

一、保险的定义112

二、保险的基本职能113

三、保险的派生职能114

四、保险的代价116

第二节 保险合同概述117

一、保险合同的基本原则117

二、保险合同的特点119

三、保险合同的基本组成部分120

一、财产保险121

第三节 保险的险种121

二、责任保险124

三、财产和责任综合保险125

四、人身保险127

第四节 保险的选择和购买129

一、我国企业风险的特点129

二、企业投保决策的约束130

三、确定投保方案131

四、选择保险公司131

五、保险合同谈判133

六、我国企业保险管理的现行模式133

第七章 保险经纪人135

第一节 保险经纪人的现状和基本理论135

一、保险经纪人的现状135

二、保险经纪人的基本理论136

第二节 保险经纪人的运作138

一、选择保险人138

二、处理风险139

三、理赔谈判139

四、保险经纪人的佣金收入140

五、业务操作程序140

第三节 对保险经纪人的监管141

一、国外对保险经纪人的监管141

二、中国保监会监管保险经纪人的职能143

第八章 专业自保公司145

第一节 专业自保公司的性质和种类145

一、专业自保公司的性质和发展简史145

二、专业自保公司兴起的原因及其优缺点146

三、专业自保公司的不足之处147

四、专业自保公司的种类148

五、风险自留集团149

第二节 设立专业自保公司的可行性研究150

一、设立专业自保公司的前提条件150

二、调查损失的历史150

三、现有保险计划150

四、现金流量150

五、需要外界提供的服务150

六、地点选择151

第三节 专业自保公司的经营和管理151

一、税收情况151

二、出面承保公司152

三、专业自保公司的管理152

第二节 对数据的要求154

第一节 损失预测概述154

第九章 风险管理决策的数理基础——损失预测154

一、数据是完整的155

二、数据是一致的155

三、数据是有关主题的156

四、数据是有组织的156

第三节 概率分析156

一、概率的特性156

二、建立概率分布157

三、概率分布的性质158

第四节 趋势分析161

一、直觉趋势162

二、数学趋势方法162

第五节 预测在风险管理中的应用165

一、一些有关概率的进一步计算165

二、进一步的趋势分析168

第一节 风险管理决策的意义和原则174

一、风险管理决策的意义174

第十章 风险管理决策174

二、风险管理决策的原则175

第二节 损失期望值分析法177

一、损失期望值分析法的适用范围177

二、风险不确定性的忧虑成本对风险管理决策过程的影响179

第三节 效用期望值分析法184

一、效用及效用理论185

二、效用函数与效用曲线186

三、效用理论在风险管理决策中的应用188

第四节 马氏决策规划法192

一、马氏决策规划简介192

二、马氏决策规划在风险管理决策中的应用194

一、现金流量的重要性199

第十一章 现金流量分析199

第一节 现金流量分析作为决策标准199

二、货币的时间价值200

第二节 现金流量的评价方法200

一、净现值法201

二、内部收益率法201

三、盈利能力指数201

四、税后净现金流量的计算201

第三节 通过现金流量分析进行风险管理决策202

一、风险管理方法的现金流量分析202

二、风险控制方法204

三、风险筹资方法206

四、现金流量分析作为风险管理决策标准的局限性207

第一节 风险管理信息系统概述210

第十二章 风险管理信息系统210

一、管理信息系统的基本概念211

二、风险管理信息系统212

第二节 风险管理信息系统的设计219

一、需求分析219

二、鉴别信息流（确定信息流）220

三、可行性研究220

四、购买、租赁和建造的决策220

第三节 风险管理信息系统的实施221

一、实施目标222

二、克服操作中的问题223

三、风险管理信息系统的应用224

四、风险管理信息系统潜在损失的风险管理227

一、跨国公司的定义及其对外投资的特征229

第一节 跨国公司概述229

第十三章 跨国公司的风险管理229

二、跨国公司的种类230

第二节 跨国公司的独特风险231

一、汇率风险231

二、信用风险231

三、政治风险231

第三节 跨国公司风险管理的策略232

一、认可和不认可保险232

二、自留风险和免赔额233

三、专业自保公司234

第十四章 非传统风险转移和整体化风险管理235

第一节 非传统风险转移市场和参与者235

一、非传统风险转移的定义235

二、非传统风险转移的起源和背景235

三、市场参与者236

一、风险自留238

第二节 保险和再保险合同238

二、分层保险242

三、有限再保险244

四、多风险产品244

第三节 资本市场证券和证券化246

一、保险连接证券246

二、结构特点247

三、巨灾债券250

第四节 应急资本工具254

一、损后筹资产品255

二、应急债务256

三、应急股票258

一、衍生品概述260

第五节 保险衍生品260

二、上市交易的保险衍生品261

三、场外交易的保险衍生品264

第六节 整体化风险管理266

一、整体化风险管理的概念266

二、制订整体化风险管理计划268

三、整体化风险管理的发展前景271

第十五章 案例分析274

案例一 快递公司274

案例二 黏合剂公司278

案例三 光辉公司280

案例四 新旅集团282

案例五 出租汽车公司284

参考书目286