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第一章 货币与货币制度1

1.1货币的起源与发展1

1.1.1货币的起源1

1.1.2货币形态的演变3

专栏1-1：我国古代货币的六次重大演变6

1.2货币的定义与职能8

1.2.1货币的定义8

1.2.2货币的职能9

专栏1-2：货币与相关概念的区别14

1.3货币层次的划分14

1.3.1货币层次划分的依据15

1.3.2货币层次的划分15

1.4货币制度16

1.4.1货币制度的构成17

1.4.2货币制度的演变19

专栏1-3：我国的货币制度24

思考与练习25

第二章 信用和信用工具26

2.1信用的产生与发展26

2.1.1信用的概念及特征26

2.1.2信用的产生27

2.1.3信用的发展28

专栏2-1：国外信用数据库的建立与启示29

2.2信用的形式30

2.2.1商业信用30

2.2.2银行信用32

2.2.3国家信用34

2.2.4消费信用35

2.2.5民间信用36

2.2.6国际信用37

2.2.7股份信用38

2.2.8合作信用38

专栏2-2：“合会”述论39

2.3信用工具39

2.3.1信用工具的特征和类型39

2.3.2几种典型的信用工具41

2.4信用对现代经济的推动作用43

2.4.1通过信用活动实现资源再分配43

2.4.2提高资源使用效益44

2.4.3节约流通费用44

2.4.4信用是宏观调控手段44

2.4.5通过信用影响国际收支45

专栏2-3：现代经济中的守信与失信45

思考与练习45

第三章 利息与利率46

3.1利息与利率46

3.1.1利息46

3.1.2利率48

3.1.3单利法和复利法50

3.2利率的种类和决定因素50

3.2.1利率的种类50

3.2.2利率的结构52

3.2.3影响利率的因素分析54

3.2.4马克思的利率决定论58

专栏3-1：利率期限结构怎样更好地预测未来58

3.3西方利率理论59

3.3.1古典利率理论59

3.3.2流动偏好利率理论60

3.3.3新古典学派的可贷资金模型60

3.3.4 IS-LM理论61

3.4我国利率体制及改革62

3.4.1我国的利率管理体制62

3.4.2利率市场化的主要思路63

专栏3-2：日本利率市场化进程64

思考与练习65

第四章 金融市场66

4.1金融市场概述66

4.1.1资金的融通66

4.1.2金融市场的构成要素67

4.1.3金融市场的功能69

4.1.4金融市场的分类70

4.2货币市场71

4.2.1同业拆借市场71

4.2.2回购协议市场74

4.2.3票据市场76

4.2.4大额可转让定期存单市场77

4.2.5国库券市场78

4.2.6货币市场共同基金80

专栏4-1：伦敦同业拆借利率（LIBOR）82

4.3资本市场83

4.3.1股票市场83

4.3.2长期债券市场86

专栏4-2：主要股票价格指数简介88

4.4金融衍生品市场89

4.4.1金融远期合约市场89

4.4.2金融期货市场90

4.4.3期权市场92

4.4.4互换交易93

专栏4-3：1995年的“327”国债期货事件94

思考与练习94

第五章 金融中介体系95

5.1金融中介体系概述95

5.1.1金融中介的产生和发展95

5.1.2金融机构的概念与性质96

5.1.3金融机构的类型96

5.2金融中介体系构成98

5.2.1银行体系98

5.2.2非银行金融机构体系101

5.3我国现行的金融中介机构体系103

5.3.1中国人民银行103

5.3.2商业银行103

5.3.3政策性银行105

5.3.4非银行金融机构106

5.3.5外资金融机构110

专栏5-1：美国信托业业务模式的启示111

思考与练习113

第六章 商业银行114

6.1商业银行概述114

6.1.1商业银行的功能114

6.1.2商业银行的组织结构115

6.2商业银行的经营管理116

6.2.1商业银行经营的“三性”原则以及相互关系116

6.2.2资产管理理论118

6.2.3负债管理理论119

6.2.4资产负债管理理论120

专栏6-1：美国银行业的分业经营和混业经营变迁122

6.3商业银行的主要业务123

6.3.1商业银行的资产负债表123

6.3.2负债与负债业务123

6.3.3资产与资产业务125

6.3.4中间业务与表外业务126

6.3.5银行电子化对商业银行业务的影响128

专栏6-2：不断变化的银行收入来源129

6.4商业银行的风险管理129

6.4.1商业银行风险的概念与特征129

6.4.2商业银行风险的种类130

6.4.3商业银行风险的处置132

6.4.4商业银行贷款风险的分类管理135

专栏6-3：巴林银行倒闭案136

思考与练习137

第七章 中央银行139

7.1中央银行的产生及发展139

7.1.1中央银行产生的客观经济基础139

7.1.2中央银行产生的途径139

7.1.3中央银行的类型140

专栏7-1：中国人民银行和美国联邦储备体系141

7.2中央银行的性质和职能142

7.2.1中央银行的基本特征142

7.2.2中央银行的职能142

7.3中央银行的独立性144

7.3.1中央银行独立性的基本内容144

7.3.2各国中央银行相对独立性的比较145

7.3.3我国中央银行的独立性问题146

7.4中央银行的业务148

7.4.1中央银行的负债业务149

7.4.2中央银行的资产业务149

7.4.3中央银行的中间业务150

7.4.4中央银行的资产负债表151

专栏7-2：欧洲中央银行151

思考与练习153

第八章 货币供求与均衡154

8.1货币需求154

8.1.1货币需求的含义154

8.1.2传统货币数量论的货币需求理论154

8.1.3凯恩斯的货币需求理论157

8.1.4凯恩斯货币需求理论的发展159

8.1.5弗里德曼的货币需求理论165

8.1.6中国的货币需求分析167

专栏8-1：1979年—1982年的实验：是货币主义实验么？171

8.2货币供给172

8.2.1存款货币创造机制172

8.2.2基础货币：原始存款的源头179

8.2.3货币乘数：基础货币扩张的倍数181

8.2.4中国的货币供给184

8.2.5西方货币供给理论简介188

专栏8-2：从总体与个体视角看存款货币创造的差异190

8.3货币均衡191

8.3.1货币均衡的含义191

8.3.2对货币均衡的理解192

8.3.3货币均衡的标志192

8.3.4利率与货币均衡192

专栏8-3：美国调控货币政策的工具——M1、M2和M3193

思考与练习196

第九章 通货膨胀和通货紧缩197

9.1通货膨胀的定义、度量与类型197

9.1.1通货膨胀的定义197

9.1.2通货膨胀的度量198

9.1.3通货膨胀的类型198

专栏9-1：我国历史上的通货膨胀200

9.2通货膨胀的形成机理201

9.2.1需求拉上型通货膨胀201

9.2.2成本推进型通货膨胀201

9.2.3供求混合型通货膨胀202

9.2.4结构型通货膨胀202

9.2.5财政赤字与通货膨胀203

9.2.6信用膨胀与通货膨胀203

9.2.7国际收支顺差与通货膨胀204

专栏9-2：20世纪70年代西方国家的成本推进型通货膨胀204

9.3通货膨胀的社会经济效应204

9.3.1通货膨胀与经济增长204

9.3.2通货膨胀的收入分配效应205

9.3.3通货膨胀的强制储蓄效应206

9.3.4恶性通货膨胀与社会危机207

9.4通货膨胀的治理207

9.4.1需求管理政策207

9.4.2供给管理政策208

9.4.3收入政策208

9.4.4收入指数化政策209

9.4.5币制改革209

9.5通货紧缩210

9.5.1通货紧缩的定义及特征210

9.5.2通货紧缩的测量210

9.5.3通货紧缩的类型211

9.5.4通货紧缩的形成原因212

9.5.5通货紧缩的社会经济效应213

9.5.6通货紧缩的治理214

专栏9-3：日本的通货紧缩对其经济的影响215

思考与练习215

第十章 货币政策216

10.1货币政策及货币政策目标216

10.1.1货币政策的定义及特征216

10.1.2货币政策的最终目标217

10.1.3货币政策最终目标的统一性和矛盾性218

10.1.4货币政策的中介目标和操作目标218

专栏10-1：我国的货币政策目标221

10.2货币政策工具222

10.2.1一般性货币政策工具222

10.2.2选择性货币政策工具224

10.2.3辅助性货币政策工具225

专栏10-2：存款准备金率上调 冻结3 500亿元资金226

10.3货币政策传导机制226

10.3.1西方经济学关于货币政策传导机制理论226

10.3.2我国货币政策传导机制的演变228

10.4货币政策效应228

10.4.1货币政策效应的影响因素228

10.4.2货币政策的效果检验230

专栏10-3：美联储货币政策中介指标的演变231

思考与练习232

第十一章 金融发展与金融监管233

11.1金融与经济发展233

11.1.1金融发展及其衡量的基本指标233

11.1.2金融发展与经济发展的相互促进作用235

11.2金融抑制与金融深化235

11.2.1金融抑制论236

11.2.2金融深化论237

11.2.3金融自由化与金融危机239

专栏11-1：东南亚金融风暴240

11.3金融监管概述240

11.3.1金融监管的主体和客体240

11.3.2金融监管的目标和原则242

11.3.3金融监管的类型243

11.3.4金融监管的手段和方法245

11.4金融监管的内容245

11.4.1对银行业的监管245

11.4.2对证券业的监管248

11.4.3对保险业的监管250

专栏11-2：发达国家金融监管体制的改革252

思考与练习253

第十二章 国际金融基础254

12.1国际收支及其分析254

12.1.1国际收支及国际收支平衡表254

12.1.2国际收支失衡及其经济效应256

12.1.3国际收支失衡的调节258

12.2国际储备及其管理260

12.2.1国际储备的性质260

12.2.2国际储备资产的结构261

12.2.3国际储备的多元化及其经济影响262

12.2.4国际储备管理264

12.3外汇与汇率266

12.3.1外汇与汇率概述266

12.3.2汇率的决定基础268

12.3.3汇率变动及其经济效应269

专栏12-1：联系汇率制272

思考与练习273

主要参考文献274