国有商业银行改制后的公司治理结构问题研究 中国如何汲取中东欧转轨国家的经验与教训2025|PDF|Epub|mobi|kindle电子书版本百度云盘下载

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第一章 导论1

第一节 问题的提出1

第二节 研究意义2

第三节 相关研究综述4

一、关于商业银行产权性质的研究与争论4

二、商业银行公司治理结构的特殊性7

三、中东欧国家银行体制的转轨8

四、中东欧国家国有商业银行的产权改革：私有化的路径与选择10

五、中东欧国家国有商业银行改革中的战略引资与银行部门效率12

六、对相关研究的总结与评述16

第四节 本书的基本思路、结构及主要创新17

第二章 转轨国家国有商业银行的公司治理结构改革：理论基础与分析框架20

第一节 公司治理结构：回顾与述评20

一、股东治理21

二、债权人治理23

三、市场竞争机制25

四、股权结构与融资结构27

五、公司治理的法律途径29

第二节 转轨国家公司治理结构理论研究31

一、棘轮效应与发展经理人市场32

二、软预算约束问题35

三、内部人控制问题38

四、监管机制与法律制度40

第三节 一个基于产权改革和战略引资视角的分析框架43

第三章 中东欧转轨国家国有商业银行的产权改革与公司治理结构改革45

第一节 转轨国家国有商业银行产权改革的理论分析46

一、来自国有商业银行的软预算约束：基于“德沃特里庞—马斯金”模型的一般性讨论46

二、国有商业银行的软预算约束与寻租动机：“对救助的投机”问题48

三、政府对国有商业银行的注资与不良资产剥离51

四、国有商业银行公司治理结构改革的直接方式：产权改革53

第二节 凭证式私有化与公司治理结构改革54

一、凭证式私有化的目标与方式54

二、捷克国有商业银行的凭证式私有化55

三、凭证式私有化下的公司治理结构改革57

四、捷克国有商业银行产权改革与公司治理结构改革评析58

第三节 竞价出售、国内资本市场公开发行上市与公司治理结构改革59

一、国有商业银行股份的竞价出售与国内资本市场公开发行上市59

二、波兰国有商业银行的产权改革与国内资本市场上市融资60

三、波兰国有商业银行公司治理结构的变革66

四、波兰国有商业银行产权改革与公司治理结构改革评析68

第四节 国有商业银行资产重组与产权改革中的战略引资69

一、转轨国家国有商业银行的资产重组与产权改革69

二、匈牙利国有商业银行的资产重组与产权改革中的战略引资70

三、匈牙利国有商业银行公司治理结构的改革78

四、匈牙利国有商业银行产权改革与公司治理结构改革评析79

本章小结82

第四章 战略引资与中东欧转轨国家国有商业银行公司治理结构改革83

第一节 新兴市场国家金融部门外国直接投资的兴起与发展84

一、20世纪90年代以来新兴市场国家金融部门外国直接投资的迅速增长84

二、新兴市场国家金融部门外国直接投资迅速增长的主要原因87

第二节 金融部门外国直接投资问题研究89

一、金融部门外国直接投资的动因、形式与风险90

二、金融部门外国直接投资对东道国经济的影响98

三、负面效应及东道国金融监管当局面临的挑战103

第三节 中东欧转轨国家国有商业银行改革中的战略引资105

一、外资银行参与转轨国家国有商业银行改革：以中东欧五国为例105

二、外资银行参与中东欧转轨国家国有商业银行改革的原因及影响110

三、中东欧国家与其他新兴市场国家金融部门外国直接投资的比较114

第四节 战略引资对中东欧转轨国家国有商业银行公司治理结构的影响118

一、战略引资对中东欧转轨国家国有商业银行公司治理结构的作用机制118

二、中东欧转轨国家国有商业银行产权改革后的公司治理模式研究121

三、战略引资与影响中东欧转轨国家商业银行公司治理模式的主要因素126

第五节 全球金融危机下外资银行对中东欧转轨国家的“传染效应”128

一、外资银行与东道国子银行之间的金融联系128

二、外资银行对子银行信贷行为的影响与控制130

三、外资银行对东道国的“传染效应”及其传导机制131

四、外资银行对中东欧转轨国家的“传染效应”分析132

本章小结140

第五章 中东欧转轨国家国有商业银行的公司治理结构改革：案例分析142

第一节 凭证式私有化与公司治理结构改革：捷克KB银行改革142

一、KB银行的历史与现状142

二、20世纪90年代初KB银行的凭证式私有化144

三、KB银行凭证式私有化后的公司治理结构146

四、对KB银行公司治理结构改革的思考149

第二节 战略引资与公司治理结构改革的失败：捷克IPB银行改革150

一、IPB银行战略引资的失败150

二、IPB银行危机的负面影响152

三、IPB银行战略引资与公司治理结构改革失败的教训152

第三节 国内资本市场公开发行上市与战略引资：波兰BSK银行改革153

一、BSK银行改革的背景153

二、BSK银行股份的竞价出售、公开发行上市与战略引资154

三、战略引资后的公司治理结构改革与发展战略转变156

四、BSK银行公司治理结构改革的经验与启示160

第四节 国有商业银行转型的成功案例：波兰PKO BP银行改革161

一、PKO BP银行改革的背景161

二、波兰政府对PKO BP银行产权改革的控制163

三、PKO BP银行公司治理结构的改善与经营绩效的提高164

四、PKO BP银行改革的启示168

第五节 分散股权结构下的内部人控制：匈牙利OTP银行改革170

一、OTP银行简介170

二、“分散股权、内资控股”式的产权改革171

三、OTP银行公司治理结构改革的绩效评价174

四、OTP银行改革的启示与思考179

本章小结180

第六章 中国国有商业银行的公司治理结构改革182

第一节 中国如何借鉴中东欧转轨国家国有商业银行改革的经验与教训182

一、国有商业银行公司治理结构改革的路径选择182

二、吸引金融部门外国直接投资应注意的问题186

三、“太重要以至于难以私有化”与“隐性契约”问题188

四、国有商业银行的绩效与产权改革后的公司治理模式191

第二节 2003年以来中国国有商业银行的股份制改革192

一、补充资本金与处理不良贷款192

二、国有商业银行改革中的战略引资195

三、在资本市场公开发行上市200

第三节 战略引资与中国国有商业银行的公司治理结构改革203

一、中资银行引入境外战略投资者的概况203

二、中国国有商业银行的战略引资与中东欧国家的比较205

三、中国国有商业银行战略引资后的公司治理绩效206

四、中国国有商业银行公司治理结构改革面临的主要问题212

第四节 全球金融危机与国有商业银行境外战略投资者的股权减持214

一、2008年底以来境外战略投资者的股权减持214

二、境外战略投资者股权减持的外部原因与内在动机217

三、境外战略投资者的股权减持对中国资本市场的冲击222

四、境外战略投资者的股权减持对中国国有商业银行公司治理结构改革及金融稳定的影响226

五、应理性思考中国国有商业银行的战略引资231

本章小结232

第七章 主要结论与政策建议234

第一节 主要结论234

第二节 政策建议235

附录1 转轨经济中的软预算约束：D-M模型239

附录2 本书涉及的金融机构的外文缩写、全称及所属国家241

参考文献244

近年相关研究成果272

后记273