理财顾问式行销2025|PDF|Epub|mobi|kindle电子书版本百度云盘下载

理财顾问式行销PDF格式电子书版下载

注意：本站所有压缩包均有解压码： 点击下载压缩包解压工具

目录1

前言1

第1章 私人理财规划的基本构架1

1.1 理财的根本目标——终身快乐1

抓住今天的快乐1

规避明天的风险3

追逐未来生活的更加快乐7

1.2 理财规划的灵魂——匹配9

构建与个人或家庭资产、收入及其稳定程度相匹配，与当前及中远期消费预期、投资创业预期相匹配的日常消费体系14

构建与个人或家庭生存阶段、健康状况、消费预期、职业和环境特点、利率市场运行状况相匹配的避险体系34

构建与个人或家庭生存阶段、兴趣爱好、市场认知度和驾驭力相匹配的投资获利体系62

1.3 私人理财规划的基本构件80

第一大板块：日常生活消费支出81

第二大板块：避险投资82

第三大板块：获利投资82

1.4 私人理财是一个动态的过程84

处于不断变化之中的人85

处于不断变化之中的市场89

第2章 客户信息的采集94

2.1 私人理财规划的基本特性94

私密性94

指导性95

科学性98

2.2 客户信息采集的分类99

客户个人或家庭经济运行评价类信息99

可操作性99

客户个人或家庭即期和预期需求类信息101

2.3 客户信息采集样本102

文字方式102

表格方式103

第3章 市场消费和投资信息采集108

3.1 利率水平及其走势108

利率市场走势把握108

由利率水平决定的理财工具把握109

3.2 与国民生活相关项目的消费水平110

子女教育经费信息采集111

医疗费用信息采集115

住房消费信息采集116

养老费用信息采集118

汽车消费信息采集118

私家车第三者责任保险信息采集120

旅游费用信息采集121

健美消费信息采集125

3.3 经济强势国发生的重大事件125

3.4 周期性风险投资市场的运行状态128

证券市场运行的基本规律128

邮币卡市场运行的基本规律137

其他投资市场运行的共性把握151

3.5 市场消费和投资信息筛选151

保险产品的比较和筛选152

人民币和外汇理财产品的比较和筛选174

个人信贷政策信息采集180

3.6 个人信贷信息的采集180

个人信贷利率信息采集和比较182

3.7 经济政策调整信息的采集182

国家宏观经济政策调整183

国家行业政策调整183

金融企业规章调整184

第4章 客户财务分析186

4.1 客户财务分析的基本思路186

4.2 客户即期消费状况分析187

客户即期消费评价指标187

客户即期消费分析的基本方法188

4.3 客户避险投资分析192

客户避险投资分析的重点192

客户避险投资分析的基本方法202

4.4 客户获利投资分析217

客户的投资理念是否正确218

客户的理财策略是否正确225

客户对投资工具的选择是否正确228

第5章 理财规划的制定233

5.1 理财规划的基本内容233

构件之一：合理消费233

构件之二：规避风险237

构件之三：追逐财富242

5.2 客户理财目标的确定247

以客户生存背景确定理财的基本策略247

以消费预期水平确定资金分流248

理财需求251

5.3 理财方案的基本构成251

客户背景251

理财组合建议252

理财组合示意图252

理财建议分析252

理财提示252

5.4 理财规划的实施256

与客户进行沟通256

指导客户启动并实施理财规划256

第6章 理财顾问式行销257

6.1 理财顾问式行销的功利性特点257

保险公司及从业人员与客户的共赢258

银行及从业人员与客户的共赢265

认真做好市场定位270

6.2 中高端客户的切入270

精心编织和筛选可资运用的公共关系资源272

选择适当的场合和时机拜访273

在聊天中灌输正确的理财理念276

在聊天中帮助客户认知投资工具和投资市场279

采集客户信息并制定理财方案279

帮助客户实施理财规划280

6.3 中高端客户的经营280

中高端客户群体拓展的过程280

基于客户利益，以诚信赢得客户283

为客户提供全程跟进理财服务283

为客户提供各类理财咨询284

为客户提供业务处理的全程服务291