2014年中国银行业从业人员资格认证考试专用辅导教材系列 公司信贷2025|PDF|Epub|mobi|kindle电子书版本百度云盘下载

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第一章 公司信贷概述1

本章内容框架1

要点精讲1

第一节 公司信贷基础1

一、公司信贷相关概念1

二、公司信贷的基本要素1

三、公司信贷的种类4

第二节 公司信贷的基本原理7

一、公司信贷理论的发展7

二、公司信贷资金的运动过程及其特征8

第三节 公司信贷管理9

一、公司信贷管理的原则9

二、信贷管理流程9

三、信贷管理的组织架构10

四、绿色信贷10

同步练习10

第二章 公司信贷营销13

本章内容框架13

要点精讲13

第一节 目标市场分析13

一、市场环境分析13

二、市场细分15

三、市场选择和定位16

第二节 营销策略18

一、产品营销策略18

二、定价策略20

三、营销渠道策略23

四、促销策略24

第三节 营销管理24

一、营销计划24

二、营销组织25

三、营销领导26

四、营销控制26

同步练习26

第三章 贷款申请受理和贷前调查29

本章内容框架29

要点精讲29

第一节 借款人29

一、借款人应具备的资格和基本条件29

二、借款人的权利和义务30

第二节 贷款申请受理30

一、面谈访问30

二、内部意见反馈30

三、贷款意向阶段31

第三节 贷前调查32

一、贷前调查的方法32

二、贷前调查的内容32

第四节 贷前调查报告内容要求33

一、商业银行固定资产贷前调查报告内容要求33

二、商业银行项目融资贷前调查报告内容要求33

三、银行流动资金贷前调查报告内容要求34

同步练习34

第四章 贷款环境风险分析36

本章内容框架36

要点精讲36

第一节 国家与地区分析36

一、国别风险分析36

二、区域风险分析37

第二节 行业分析38

一、行业风险概念及其产生38

二、行业风险分析38

三、行业风险评估工作表42

同步练习43

第五章 借款需求分析45

本章内容框架45

要点精讲45

第一节 概述45

一、借款需求的含义45

二、借款需求分析的意义45

三、借款需求的影响因素46

第二节 借款需求分析的内容46

一、销售变化引起的需求46

二、资产变化引起的需求48

三、负债和分红变化引起的需求49

四、其他变化引起的需求50

第三节 借款需求与负债结构51

同步练习51

第六章 客户分析54

本章内容框架54

要点精讲54

第一节 客户品质分析54

一、客户品质的基础分析54

二、客户经营管理状况56

第二节 客户财务分析57

一、概述57

二、资产负债表分析58

三、利润表分析58

四、现金流量分析59

五、财务报表的综合分析60

第三节 客户信用评级64

一、客户信用评级的概念64

二、评级因素及方法64

三、操作程序和调整65

同步练习66

第七章 贷款项目评估68

本章内容框架68

要点精讲68

第一节 概述68

一、基本概念68

二、项目评估的内容69

三、项目评估的要求和组织69

四、项目评估的意义70

第二节 项目非财务分析70

一、项目背景分析70

二、市场需求预测分析71

三、生产规模分析71

四、原辅料供给分析72

五、技术及工艺流程分析72

六、项目环境条件分析73

七、项目组织与人力资源分析73

第三节 项目财务分析74

一、财务预测的审查74

二、项目现金流量分析74

三、项目盈利能力分析75

四、项目清偿能力分析75

五、财务评价的基本报表75

六、项目不确定性分析75

同步练习76

第八章 贷款担保79

本章内容框架79

要点精讲79

第一节 贷款担保概述79

一、贷款担保的概念79

二、贷款担保的作用79

三、贷款担保的分类80

第二节 贷款保证81

一、保证人资格与条件81

二、贷款保证风险分析81

第三节 贷款抵押82

一、贷款抵押设定条件82

二、贷款抵押风险分析83

第四节 贷款质押84

一、质押与抵押的区别84

二、贷款质押设定条件85

三、贷款质押风险分析86

同步练习86

第九章 贷款审批90

本章内容框架90

要点精讲90

第一节 贷款审批原则90

一、信贷授权90

二、审贷分离91

第二节 贷款审查事项及审批要素92

一、贷款审查事项92

二、贷款审批要素92

第三节 授信额度分析93

一、授信额度的定义93

二、授信额度的决定因素94

三、授信额度的确立流程94

同步练习94

第十章 贷款合同与发放支付97

本章内容框架97

要点精讲97

第一节 贷款合同与管理97

一、贷款合同签订97

二、贷款合同管理98

第二节 贷款的发放98

一、贷放分控98

二、贷款发放管理99

第三节 贷款支付101

一、实贷实付101

二、受托支付102

三、自主支付102

第十一章 贷后管理104

本章内容框架104

要点精讲104

第一节 对借款人的贷后管理104

一、经营状况监控104

二、管理状况监控105

三、财务状况监控105

四、还款账户监控105

五、与银行往来情况监控106

第二节 担保管理106

一、保证人管理106

二、抵（质）押品管理106

三、担保的补充机制106

第三节 风险预警107

一、风险预警程序107

二、风险预警方法107

三、风险预警指标体系107

四、风险预警的处置108

第四节 信贷业务到期处理108

一、贷款偿还操作及提前还款处理108

二、贷款展期处理108

三、依法收贷108

四、贷款总结评价109

第五节 档案管理109

一、档案管理的原则和要求109

二、贷款文件的管理109

三、贷款档案的管理109

四、客户档案的管理109

同步练习110

第十二章 贷款风险分类与贷款损失准备金计提114

本章内容框架114

要点精讲114

第一节 贷款风险分类概述114

一、贷款分类的含义和标准114

二、贷款分类的意义115

三、贷款风险分类的会计原理115

第二节 贷款风险分类方法116

一、基本信贷分析116

二、还款能力分析116

三、还款可能性分析116

四、确定分类结果116

第三节 贷款损失准备金的计提117

一、贷款损失准备金的含义和种类117

二、贷款损失准备金的计提基数和比例118

三、贷款损失准备金的计提原则118

四、贷款损失准备金的计提方法119

同步练习119

第十三章 不良贷款管理123

本章内容框架123

要点精讲123

第一节 概述123

一、不良贷款的定义123

二、不良贷款的成因123

第二节 不良贷款的处置方式124

一、现金清收124

二、重组125

三、呆账核销126

四、金融企业不良资产批量转让管理126

同步练习127

模拟试卷131

2014年中国银行业从业人员资格认证考试《公司信贷》模拟试卷（一）131

2014年中国银行业从业人员资格认证考试《公司信贷》模拟试卷（二）142

2014年中国银行业从业人员资格认证考试《公司信贷》模拟试卷（三）152

历年试题163

2011年下半年中国银行业从业人员资格认证考试《公司信贷》考试真题163

2011年上半年中国银行业从业人员资格认证考试《公司信贷》考试真题173

同步练习参考答案及解析184

模拟试卷参考答案及解析207

2014年中国银行业从业人员资格认证考试《公司信贷》模拟试卷（一）207

2014年中国银行业从业人员资格认证考试《公司信贷》模拟试卷（二）216

2014年中国银行业从业人员资格认证考试《公司信贷》模拟试卷（三）224

历年试题参考答案及解析233

2011年下半年中国银行业从业人员资格认证考试《公司信贷》考试真题233

2011年上半年中国银行业从业人员资格认证考试《公司信贷》考试真题242