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第1章 导论1

1.1 问题的提出1

1.2 研究的方法4

1.3 本书的结构安排5

1.4 本书创新7

第2章 文献综述9

2.1 洗钱与反洗钱研究文献综述9

2.2 委托—代理框架下的激励理论26

2.3 本章小结46

第3章 我国的洗钱与反洗钱现状48

3.1 洗钱犯罪在我国的主要表现形式和特点48

3.2 银行业与反洗钱54

3.3 洗钱对中国经济、社会的危害57

3.4 中国人民银行在反洗钱工作中面临的“窘境”60

3.5 我国银行业反洗钱工作存在的局限65

3.6 本章小结66

第4章 欧美反洗钱机制的特征及启示67

4.1 国家反洗钱战略——政策基础68

4.2 反洗钱法制体系——机制保障71

4.3 反洗钱组织框架——机制构建依托78

4.4 反洗钱金融监管——机制执行保证87

4.5 本章小结95

第5章 银行业反洗钱约束—激励机制的基本框架97

5.1 中国人民银行与商业银行反洗钱的收益与成本分析97

5.2 已有反洗钱模型的回顾与评论101

5.3 基本模型111

5.4 本章小结118

第6章 银行业反洗钱约束机制120

6.1 反洗钱约束机制发生作用的重要外部因素——国际反洗钱合作120

6.2 建立银行业反洗钱约束机制的组织保证130

6.3 银行业反洗钱约束机制的坚实基础——《反洗钱法》及行业规定139

6.4 银行业反洗钱约束机制的措施保证152

6.5 本章小结156

第7章 银行业反洗钱激励机制的构建157

7.1 构建中国反洗钱激励机制的必要性157

7.2 委托—代理理论在银行业反洗钱激励机制中的应用163

7.3 委托—代理框架下的反洗钱激励机制设计思路166

7.4 本章小结174

第8章 我国建立反洗钱激励机制意义的实证分析175

8.1 当前我国反洗钱工作业已取得的成就175

8.2 新形势下我国反洗钱工作面临的挑战179

8.3 目前我国反洗钱工作的效率分析185

8.4 激励机制对于提高反洗钱效率的重要意义202

8.5 本章小结205

第9章 结论及启示206

9.1 研究结论206

9.2 启示及建议208

9.3 本书的不足与未来的研究方向213

参考文献215

后记232

图5-1 洗钱进入阻挠的博弈树104

图5-2 洗钱进入阻挠博弈：不完全信息博弈树104

图6-1 专业国际反洗钱组织的协作关系129

图8-1 2004年人民币可疑交易报告统计图187

图8-2 2004年可疑外汇资金交易报告趋势图188

图8-3 2005年大额资金交易报告月度趋势189

图8-4 2005年可疑资金交易报告月度趋势190

图8-5 2006年大额资金交易报告月度趋势192

图8-6 2006年人民币可疑交易报告月度趋势192

图8-7 2006年外汇可疑交易报告月度趋势192

图8-8 2008年金融机构客户身份识别发现可疑情况分布198

图8-9 2008年中国人民银行现场检查金融机构分布图199

图8-10 2008年中国人民银行现场检查各类银行业金融机构占比200

表5-1 商业银行与中国人民银行不同谨慎程度的成本支付矩阵105

表5-2 中国人民银行识别“黑钱”概率增加时，α＊、β＊和e＊的变化趋势117

表5-3 商业银行识别“黑钱”难度增加时，α＊、β＊和e＊的变化趋势117

表6-1 日本可疑交易报告的数目127

表6-2 可疑交易报告来源（按来源部门分类）127

表8-1 2004年人民币可疑交易报告地区分布情况186

表8-2 2004年大额和可疑外汇资金交易笔数地区分布情况187

表8-3 2005年中国人民银行反洗钱行政调查地区分布情况190

表8-4 2005年国家外汇管理局反洗钱行政核查地区分布情况191

表8-5 2006年中国人民银行反洗钱行政调查地区分布情况193

表8-6 2006年中国人民银行向侦查机关移送涉嫌洗钱犯罪线索地区分布193

表8-7 2006年中国人民银行协助调查、破获涉嫌洗钱案件地区分布194

表8-8 中国人民银行调查重点可疑交易线索地区分布201